Новый критерий проверки мобильных переводов заработает с сентября

Напомним, на сегодняшний день для проверки применяется следующий критерий: «Получение одним физическим лицом на банковский счет мобильных переводов от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение 3 месяцев подряд». Важно отметить, что оба условия должны выполняться одновременно. Если физическое лицо соответствует этому критерию, банк второго уровня направляет информацию о нем в КГД МФ РК для проведения камерального контроля, передает Uchet.kz.

В январе Минфин РК решил дополнить существующие критерии. Таким образом, под проверку подпадут казахстанцы, которые в течение каждого из трех месяцев подряд получали мобильные переводы от 100 и более разных лиц, сумма которых превышает 12 МЗП (в 2025 году — 1 020 000 тенге).

«Приказ, который предусматривает третий критерий по сумме, готов. Он должен быть принят после утверждения нового Налогового кодекса. В течение 60 дней с момента его принятия кодекс вступит в силу. После этого будет утвержден нормативный документ по мобильным переводам — он заработает в сентябре», — сказал Биржанов.

Вице-министр отметил, что переводы между родственниками проверяться не будут.

«Если мать дочке деньги пересылает или отцу, брату — никаких вопросов нет. Если даже это будет один миллион, два миллиона, здесь вопросов нет. Все критерии одновременно должны срабатывать. Первое — 100 разных лиц. Если два или десять человек между собой переводят деньги, тогда они под этот критерий не подпадают. Второй критерий — если 100 лиц в течение трех месяцев подряд перечисляют одному лицу. Третий критерий, который мы сейчас с Нацбанком отрабатываем — это то, что сумма должна превышать 1 млн тенге», — пояснил Биржанов.

Таким образом, в 2025 году банки второго уровня передадут в госорганы информацию об ИП, руководителях компаний и их супругах, нарушивших критерии мобильных переводов в 2024 году. В 2026 году под проверки подпадут все казахстанцы.