Инновационные решения в сфере управления финансами

Корпорация Oracle совместно с компаниями IBM и Cisco Systems 14 июля провели в Алматы финансовый завтрак и финансовый форум, в которых приняли участие более 80 руководителей и ведущих специалистов финансового сектора Казахстана и Центральной Азии: банков, страховых и лизинговых компаний, пенсионных фондов. Как отметил региональный менеджер Oracle в Центральной Азии Бахытбек Алиев, корпорация Oracle, являющаяся мировым лидером в области корпоративного программного обеспечения, сегодня предлагает финансовым компаниям комплексную инфраструктуру управления, которая решает задачи по стратегическому управлению, управлению прибыльностью, привлечению и обслуживанию клиентов. Корпорация представлена в Казахстане с 1995 года, а с этого года активно начала работу в области финансовых приложений. Уже сейчас реализованы две инсталляции бизнес-приложения Oracle в Нурбанке и в Валют-Транзит Банке. Ведется активная работа с другими банками, появились приложения в лизинговых структурах. В ходе форума представители корпорации, которая также лидирует на финансовом рынке СНГ, было подробно рассказано о специфике решения и особенностях внедрения OFSA в банках и страховых компаниях. Эта система успешно внедрена и используется в 300 банках и страховых организациях, в том числе более 40 финансовых организациях Европы, Ближнего Востока и Африки. По оценке г-на Алиева, сегодня в Казахстане и Центральной Азии готовность банковских специалистов IT-подразделений для внедрения и использования OFSA является довольно высокой.

Специалисты IBM на форуме представили инновационные решения для финансовых учреждений, а также представлен опыт корпорации по построению единого информационного пространства в финансовых институтах и учреждениях. Адам Досымов, региональный менеджер по развитию бизнеса IBM в Казахстане и Кыргызстане, сообщил, что оборот IBM за прошлый год составил порядка $96 млрд, причем большую часть оборота принесла системная интеграция. Отметив, что финансовый рынок Казахстана на сегодняшний день совершил качественный скачок, который заключается в том, что финансовые организации расширяют спектр и каналы доставки услуг своим потребителям, г-н Досымов подчеркнул, что IBM продолжает и будет уделять огромное внимание этому сектору. Сейчас идет подготовительный этап для более широкой экспансии корпорации в этот сектор. По словам заместителя главы CISCO Systems в Казахстане Александра Козленко, компания также выбрала стратегию фокусирования на финансовые институты — корпорации, компании и особенно банки и в связи с этим разработала ряд решений для РКО. Соответственно есть решения как для удаленных филиалов, так и для централизованных структур и системы безопасности. Он рассказал о новом решении для финансового сектора Branch of the future — филиал будущего. Ермек Капез, эксперт департамента по банковскому сектору Ассоциации финансистов РК, выступивший с докладом «Эффективное управление рисками и охрана прав интеллектуальной собственности в финансовых организациях», отметил, что одной из основных задач по управлению рисками в финансовом секторе является внедрение инновационных решений по управлению финансами. Он сообщил, что ведется подготовка к международной конференции по корпоративному управлению, которая состоится в сентябре в Алматы. Он также подчеркнул, что одной из актуальных задач для финансовых организаций является защита прав интеллектуальной собственности при использовании программного обеспечения. 12 ноября 2004 года состоялся круглый стол на тему обеспечения прав интеллектуальной собственности на программное обеспечение при участии АФК, ассоциации IT-компаний и других организаций с привлечением 15 ведущих IT-компаний и около 50 финансовых организаций Казахстана. Там же подписан меморандум о взаимодействии и сотрудничестве в этой сфере, создана совместная рабочая группа, которая постоянно ведет разработку и реализацию практических мер, направленных на обеспечение прав интеллектуальной собственности в финансовом секторе. Была проведена акция «территория, свободная от нелицензионного программного обеспечения».

Директор департамента информационных технологий Национального банка РК Сергей Молчанов отметил, что НБ РК работает с Oracle достаточно давно, при этом он не использует решений Oracle в области управления финансами, а использует технологии корпорации. Нацбанк один из первых в РК принял лицензионную политику Oracle и всегда ее придерживался. Все основные информационные системы Нацбанка созданы с использованием технологий Oracle. В связи с этим очень высоко оцениваются усилия компании по продвижению на рынок Казахстана инновационных решений и технологий. По словам г-на Молчанова, НБ РК выступает за цивилизованное ведение бизнеса, легальное использование лицензионных продуктов и будет прилагать все необходимые усилия по решению данной проблемы. Ведущий специалист департамента стратегий и анализа Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Наталья Демидова отметила, что западные финансовые организации в своих прогнозах развития указывают на то, что в настоящее время существует единственно возможный путь роста доходности — это внедрение информационных технологий, позволяющих ускорить процесс предоставления финансовых услуг и расширить рынок сбыта. В то время как для отечественных финансовых организаций актуальным остается пока вопрос увеличения портфеля финансовых услуг.

В настоящее время в республике действует 34 коммерческих банка, два государственных (БРК и Жилстройсбербанк), которые предоставляют 17 видов отчетности, также функционируют 14 пенсионных фондов, 79 ломбардов, 112 кредитных товариществ и 49 организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и около 70 участников рынка ценных бумаг. Каждая из них отчитывается по 13 формам. На сегодняшний день действуют 36 страховых компаний, предоставляющих в АФН около 30 форм отчетности. Сбор и обработка всей финансовой информации осуществляется с использованием различных программных продуктов. Полностью автоматизирован процесс обработки информации, поступающей от банков и страховых компаний и размещаемой на автоматизированных информационных подсистемах (АИП) с использованием базы данных Oracle. Формирование кредитного реестра также происходит на базе АИП. Информация по паспортам банков формируется на основе системы SubaseIQ. В настоящее время АФН осуществляет поэтапное внедрение электронного документооборота Лондокс на базе АИП Лотус Ноутс.

И в дальнейшем планируется полная отмена предоставления финансовой отчетности на бумажных носителях. Сейчас решается вопрос законодательного закрепления ответственности финорганизаций за предоставляемые сведения на электронных носителях. Но поскольку принятый еще в 2004 году закон об электронной подписи еще не реализован и требует внесения поправок и изменений примерно в 20 нормативных актов, АФН заявляет, что как только данная проблема решится, будет осуществлен полный переход на электронный документооборот. Г-жа Демидова также сообщила, что до конца 2005 года планируется полностью завершить переход всех финансовых организаций на международные стандарты учета в части автоматизации систем и их сертификации. Следующим шагом в этом направлении будет проведение аналогичной работы в страховых организациях, пенсионных фондах, небанковских организациях и в организациях — участниках рынка ценных бумаг.