Казахстан и FATF: соответствие требованиям по противодействию отмыванию

Учитывая тот факт, что курс биткоина к доллару растет из года в год, международные организации прилагают колоссальные усилия по противодействию отмыванию денег. В Казахстане с этим полный порядок: действует соответствующая законодательная база. Специалисты платформы Binance расскажут о текущем положении дел.

Ключевые факты о FATF

Прежде всего стоит детальнее узнать об организации, которая обеспечивает контроль. Financial Action Task Force или FATF — межправительственная организация, существующая с 1989 года. Главной ее задачей является борьба с отмыванием денег, финансированием терроризма, распространением оружия массового уничтожения. ФАТФ разрабатывает международные стандарты, а также оценивает выполнение установленных мер странами. Среди важных особенностей:

• цель организации — защита мировой финансовой системы от доходов, полученных преступным путем;
• рекомендации FATF являются общепризнанными, а их нарушение приводит к включению в «серый» или «черный» список;
• FATF занимается взаимной проверкой стран, изучает новые способы отмывания средств, публикует рекомендации.

Попадание в «серый» список означает, что определенное государство требует усиленного контроля со стороны межправительственной организации. Страны из «черного» списка не сотрудничают с ФАТФ.

Соответствие Казахстана стандартам Financial Action Task Force

По состоянию на текущий момент Казахстан демонстрирует высокий уровень соответствия. То есть страна не входит ни в «серый», ни в «черный» список, активно внедряет рекомендации через национальное законодательство. Последняя взаимная проверка в 2023 году установила, что Казахстан в значительной степени соответствует 33 из 40 требований. Страна стремится к международным стандартам, поэтому продолжает укреплять механизмы борьбы с финансовыми преступлениями.

Отчет ЕАГ (Европейской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма) говорит о том, что Казахстан выполняет основные требования. Правительство утвердило Концепцию развития сферы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В ней установлены следующие приоритеты:

• повышение уровня доверия населения к финансовому мониторингу до 55%;
• эффективное возвращение незаконно полученных активов из-за рубежа;
• формирование антиотмывочной культуры в обществе и дисциплина банков, обменников, криптовалютных платформ.

Важно отметить, что Казахстан не является полноценным членом ФАТФ, но входит в ЕАГ, которая ориентируется на стандарты организации. Несмотря на мониторинг деятельности банков, обменных пунктов, криптовалютных бирж, подчеркивается необходимость сбалансированного подхода. То есть современное гражданское общество не должно испытывать неудобств. Благодаря принятым законам и соответствию международным стандартам система финансов Казахстана становится более устойчивой к возможным злоупотреблениям.