Цифровая «прачечная» по отмыванию денег

McAfee анализирует виртуальные валюты и их использование в киберпреступности.

Однако Liberty Reserve — это не единственная виртуальная валюта, используемая преступниками. Распространение таких служб только способствует развитию киберпреступности и других форм правонарушений в цифровой сфере. Кроме того, проблемы, связанные с такого рода валютами, выходят далеко за рамки их удобства для отмывания денежных средств — это и целенаправленные атаки на финансовые биржи, и специально разрабатываемые вредоносные программы, ориентированные на электронные кошельки.

Некоторые валюты, например, Bitcoin, позволяют создавать новые блоки для получения средств. Этот процесс называется «майнинг» (от англ. mining — добыча полезных ископаемых). Изначально пользователи использовали для майнинга свои компьютеры. Но в июне 2011 года появился генератор Bitcoin («майнер») на основе JavaScript, позволивший веб-сайтам с высокой посещаемостью задействовать в майнинге ресурсы компьютеров посетителей сайтов. Хотя некоторые сайты предупреждают посетителей о наличии таких скриптов, эти процессы вполне могут быть и полностью скрытыми, что, по сути, приравнивает их к вредоносным ботам. Один нечистоплотный сотрудник компании E-Sports Entertainment Association однажды установил такой майнер на 14 000 компьютеров с целью тайного накопления биткоинов.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) обращает внимание на существенное отличие виртуальных валют от электронных денег. Электронные деньги — это эквивалент традиционной валюты, обращение которой контролируется; виртуальные валюты являются нерегулируемыми вымышленными валютами.

Виртуальные валюты привлекают клиентов рядом преимуществ, таких как надежность, мгновенность операций и анонимность. Даже когда возникли трудности с обеспечением конфиденциальности при работе с определенными валютами (особенно с Bitcoin), рынок тут же отреагировал, предоставив пользователям модули расширения для обеспечения еще большей анонимности. Реакция рынка — это важный показатель, так как независимо от действий правоохранительных органов, направленных против компаний, продвигающих виртуальные валюты, пользователи быстро находят новые платформы для отмывания своих денег. Простое закрытие наиболее популярной платформы не решит проблему.

Исследование показывает, что многие незаконные службы принимают в качестве средства платежа только виртуальные валюты. Такая тенденция перехода только на виртуальные валюты, скорее всего, усилится, в частности, потому, что такие валюты имеют явные преимущества с точки зрения киберпреступников и предпринимателей.